Alerta en los bancos: investigan a quienes transfieran más de este monto

Nov 11, 2025 Noticias Nacionales 0

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La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) controla las operaciones que se hacen por bancos y billeteras virtuales cuando superan ciertos montos.

Para noviembre de 2025, la agencia estableció los límites máximos que se pueden operar sin necesidad de presentar documentación que justifique el origen del dinero.

Conocer estos topes es fundamental para evitar bloqueos de cuentas o requerimientos de información adicional por parte de ARCA.

Transferencias bancarias: los límites permitidos en noviembre 2025

Los topes que controla ARCA para transferencias y otras operaciones bancarias se actualizaron el pasado 1 de junio. Estos valores, que establecen a partir de qué monto los bancos y billeteras virtuales pueden solicitar información sobre el origen del dinero, seguirán vigentes hasta 2026.

El organismo fiscal vigila todas las transferencias que superen determinado monto.

A continuación, los montos máximos que se pueden operar sin ser informados a ARCA en noviembre 2025, tanto para personas físicas como jurídicas:

Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos casos.
Saldos bancarios al cierre de mes: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
Plazos fijos: $100.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
Transferencias en billeteras virtuales: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).
Compras como consumidor final: $10.000.000.
Pagos generales: $50.000.000 (físicas) y $30.000.000 (jurídicas).

La agencia aclara que si los importes están expresados en moneda extranjera, serán convertidos a pesos aplicando el valor de cotización tipo comprador de esa moneda. Si se trata de montos en moneda digital o criptomoneda, también deberá convertirse a pesos según el último valor de cotización tipo comprador fijado por el sujeto obligado al régimen.

Qué sucede si se exceden los montos establecidos por ARCA

Cuando una persona o empresa supera los límites de transferencias y otras operaciones bancarias, las entidades financieras deben informar a ARCA. En ese contexto, la agencia puede activar alertas y solicitar un análisis más detallado de las operaciones.

En estos casos, la agencia puede pedir documentación que respalde el origen del dinero como:

Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación
Declaraciones juradas de impuestos
Facturas por ventas o servicios
Constancias de transferencias anteriores
Si el contribuyente no logra justificar los fondos, la agencia puede aplicar sanciones económicas e incluso bloquear temporalmente las cuentas involucradas.

Si el contribuyente no logra justificar los fondos, la agencia puede aplicar sanciones económicas e incluso bloquear temporalmente las cuentas involucradas.

Es importante tener en cuenta que el ARCA actualiza estos importes cada seis meses, según los cambios del Índice de Precios al Consumidor (IPC) que publica el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC).

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